L’assurance vie est un très bon outil de gestion et de transmission grâce à son régime juridique et fiscal.

En effet, c’est un placement exonéré de droits de succession qui se réalise sur le long terme (minimum 8 ans). Comptez tout de même une taxe de 20% au-delà de 152 500 euros par bénéficiaire. Cette taxe s’applique sur le montant après capitalisation des intérêts et des revenus pour tous contrats souscrits depuis le 13 octobre 1998. Les contrats exclus de cette taxe sont les contrats de rente survie, d’assurance groupe professionnelle et des primes versées au-delà de 70 ans pour les contrats souscrits depuis novembre 1991.
À noter également que les primes versées au-delà de 70 ans pour la fraction qui excède 30 500 € sont soumises aux droits de succession.

Il existe de nombreuses possibilités pour gérer votre assurance vie et peuvent être choisies seul ou combiné. En multisupport, multigestionnaire, la combinaison d’un portefeuille peut quant à elle être dynamique, prudente ou investie en immobilier international.

A2G Patrimoine vous accompagne dans toutes ces démarches.

Nous vous proposons de remplir notre formulaire de contact si vous souhaitez plus de renseignements.

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